Как уведомить налоговую об открытии брокерского счета и движении средств на нем? – Финансовая азбука –

Как уведомить налоговую об открытии брокерского счета и движении средств на нем? - Финансовая  азбука - Электронная цифровая подпись
Содержание
  1. Как происходит работа с брокером
  2. Как выбирать тарифы брокеров
  3. Что будет, если не подавать уведомления и отчеты?
  4. Как выбиратьуслуги брокеров
  5. Открытие брокерского счета
  6. Чем брокерский счет отличается от счета в банке
  7. Как можно заработать на брокерском счете
  8. Шпаргалкаважное
  9. Как выбрать брокера и не пожалеть
  10. Возможность № 1 сокращение расходов при конвертации валюты
  11. Давайте считать
  12. Как выбиратьчем проще, тем лучше
  13. Электронная цифровая подпись (эцп) для торгов по 44 и 223-фз. получить ключ – сбербанк — сбербанк
  14. Возможность № 3 хеджирование рисков компании
  15. Что такое брокерский счет и зачем он нужен
  16. Как купить валюту через брокерский счёт
  17. Как выбиратьриск банкротства
  18. Возможность № 4 получение дополнительного дохода
  19. Возможность № 2 оптимизация краткосрочной ликвидности
  20. Кто такой брокер
  21. Так для чего же компании открывать брокерский счёт?
  22. О каких подводных камнях брокерского счета нужно знать обычному человеку
  23. Отчет о движении денежных средств
  24. Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2021
  25. Давайте считать
  26. Подаем в налоговую
  27. Какие документы нужны, чтобы открыть счёт?
  28. Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2021
  29. Как открыть брокерский счёт?
  30. «сбербанк» – интернет-трейдинг в системе quik
  31. Как выбрать брокера и не пожалеть
  32. Где я могу найти договор и регламент брокерского обслуживания?
  33. Что это такое и как он работает?
  34. Уведомление об открытии счета
  35. О чем нужно уведомить налоговую, работая с брокером?
  36. Как быстро можно начать торговать на бирже?
  37. Каким образом я буду получать отчётность по своему брокерскому счёту?
  38. В чем преимущество брокерского счета для обычного человека
  39. Сколько стоит открыть брокерский счёт
  40. Способы уведомления налоговой
  41. Уведомление о смене реквизитов счета
  42. Виды брокерских счетов
  43. Обязательно ли иметь инн?
  44. Какая минимальная сумма необходима?

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р, а все продают в диапазоне 998–999 Р. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т  2 (день Т плюс еще два дня).

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать
тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов — 0,05—0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50—100 рублей.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц — 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK, приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией — например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Что будет, если не подавать уведомления и отчеты?

За несоблюдение указанных в ФЗ № 173 норм взимаются штрафы. Их размеры и порядок исчисления прописаны в статье 15.25 КоАП РФ. 20 июля 2020 года в данную статью (как и в 173-ФЗ) были внесены изменения и дополнения, закрепленные Федеральным законом № 218-ФЗ.

В соответствии с законом нарушением считается:

  1. Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. К нарушителям применяются штрафы в таком размере:
  • 1 000–1 500 рублей физическим лицам;
  • 5 000–10 000 рублей должностным лицам;
  • 50 000–100 000 рублей юрлицам.
  1. Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. Штрафные санкции накладываются в сумме:
  • 4 000–5 000 рублей на граждан;
  • 40 000–50 000 рублей на должностных лиц;
  • 800 000–1 000 000 рублей на юрлиц.
  1. При несоблюдении правил налоговой отчетности, которая установлена законодательно, нарушители также подвергаются административным наказаниям. К данному пункту относят нарушения сроков хранения отчетности, а также неуведомление сторон о движениях на брокерских счетах. Резиденты получают такие штрафы:
  • 2 000–3 000 рублей, если речь идет о физлице;
  • 4 000–5 000 выплатят те, кто находился при исполнении должностных обязанностей;
  • 40 000–50 000 – юрлица.
  1. Если нарушены сроки подачи отчетности о движениях на брокерском счету. Размер штрафных санкций напрямую зависит от количества просроченных дней:
  • не более 10 календарных дней:
    • граждане – 300–500 рублей,
    • должностные лица – 500–1 000,
    • юрлица – 5 000–15 000 рублей;
  • от 10 суток до месяца:
    • физлица -1 000–1 500,
    • при должности – 2 000–3 000;
    • юридические резиденты – 20 000–30 000;
  • более чем на 30 дней:
    • физические представители – 2 500–3 000;
    • должностные лица – 4 000–5 000;
    • юрлица – 40 000–50 000.
  1. Резидент, который “забыл” отчитаться в ФНС в течение 90 календарных дней, получит такую сумму административного наказания:
  • 2 500–3 000 – граждане;
  • 4 000–5 000 – должностные представители;
  • 40 000–50 000 – юридические резиденты.
Читайте также:  Возможно, заключать трудовые договоры можно будет через портал госуслуг

При повторном совершении одного из перечисленных выше правонарушений, кроме пункта 4 списка, к налоговым резидентам применяются дополнительные штрафные санкции:

  • физические лица обязаны будут уплатить 10 000 рублей;
  • граждане, находящиеся при исполнении должностных обязанностей, выплатят 12 000–15 000;
  • юридические лица – 120 000–150 000 рублей.

Повторное нарушение сроков подачи отчетности, независимо от количества просроченных дней, приведет к применению административного наказания в таких пределах:

  • граждане заплатят 20 000 рублей;
  • должностные лица – 30 000–40 000;
  • юрлица – 450 000–600 000.

Отчетность подается по результатам прошедшего календарного периода до 1 июня следующего года.

Как выбиратьуслуги брокеров

Брокерское обслуживание — это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются — «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу — торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK. Исключения — «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение — сделки можно совершать через сайт.

Открытие брокерского счета

Естественно плюсы от владения брокерским счетом для организации не заканчиваются всего на четырех пунктах. Я попытался раскрыть их максимально просто и сжато. Все плюсы владения брокерским счетом можно в полной мере оценить только после его открытия.

После всего выше изложенного может возникнуть вопрос, а как же его открыть. Тут всё, как и у физических лиц. Первое, что надо сделать, — это выбрать брокера. К выбору необходимо относиться максимально ответственно, и в случае если в компании нет специалиста, который в должной мере может проконсультировать бенефициаров, то стоит обратиться к независимому финансовому советнику.

При выборе брокера главные моменты — это наличие лицензии, размер компании и её профессионализм. Не стоит доверять всевозможным рейтингам в интернете, кроме официального рейтинга биржи, который можно найти на официальном сайте Московской или Санкт-Петербургской бирж.

Так к примеру, по объёму клиентских операций на Мосбирже топ-5 возглавляет ФГ БКС, следом идут МКБ Инвестиции, ФК Открытие, Ренессанс Капитал и Тинькофф Банк.

В рейтинге по зарегистрированным клиентам лидирует Сбербанк. А вот рейтинг по количеству активных клиентов возглавляет Тинькофф Банк. С моей профессиональной точки зрения, при выборе брокерской компании для юридического лица в первую очередь необходимо обратить внимание на рейтинг по обороту, именно топ 5 в этом рейтинге имеют наибольшее количество открытых брокерских счетов компаний.

Таким образом мы с вами можем определиться с финалистами, эти топ 5 компаний уже начнём проверять как своих контрагентов. Проверка наличия лицензии, проверка финансового состояния компании брокера, анализ тарифов на обслуживание и проверка её бенефициаров.

Чем брокерский счет отличается от счета в банке

Деятельность брокерских компаний и банков регулируется Центральным банком РФ, поэтому оба вида организаций должны предоставлять надежные и безопасные услуги для клиентов. Но существуют значительные различия между финансовыми инструментами в связи с действующей законодательной базой.

Вклады в банковские организации сопровождаются минимумом рисков и действий со стороны клиента. Процесс участия вкладчика заканчивается на выборе депозита и внесении средств, после чего он получает проценты. В случае банкротства организации суммы до 1,4 миллиона рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов и возвращаются вкладчику.

Открывая брокерский счет, клиент получает персональный кошелек и посреднические услуги. Право собственности принадлежит инвестору, а обслуживающая компания не имеет доступа к балансу и не может распоряжаться средствами. Все купленные брокером активы по распоряжению клиента принадлежат ему. В случае банкротства обслуживающей компании или отзыва лицензии облигации и другие ценные бумаги можно получить обратно.

СПРАВКА: брокеры ограничены в использовании средств клиентов на законодательном уровне.

Преимуществом брокерского счета является устойчивость к взлому. В случае с банком хакер, получивший доступ к балансу, может без проблем украсть средства. Достаточно перевести их на другие реквизиты. Брокерский счет ограничен в движениях денег, поскольку их можно тратить только на операции купли-продажи, а вывод доступен на банковский счет, оформленный на имя клиента.

Как можно заработать на брокерском счете

Заработок на ценных бумагах и акциях подразумевает наличие определенных знаний. В противном случае вложение средств будет игрой в рулетку, а не взвешенным инвестиционным подходом. К основным способам заработка на ценных бумагах относят:

  1. Получение дивидендов – компании распределяют чистую прибыль, полученную по результатам отчетного периода, между всеми держателями акций. Размер выплат изменяется в зависимости от финансового успеха организации.  Подробнее о том, как заработать на акциях читайте в нашей специальной статье.
  2. Заработок на повышении – покупка акций по низкой цене и продажа через некоторое время по более высокой цене. В зависимости от цикла сделки инвестиции подразделяют на краткосрочные, средней длительности и долгосрочные.
  3. Заработок на понижении – покупка акций в долг у брокера для продажи по высокой цене с возможностью выкупа при падении. Из полученной прибыли возвращаются заемные средства компании.

Несмотря на простоту инвестирования, заработок возможен только при взвешенном и хладнокровном подходе. Перед покупкой акций следует проанализировать множество факторов, включая финансовую отчетность, перспективы развития рынка, глобальную ситуацию в мире, социальные сигналы и др..

ВАЖНО! Брокеры предлагают услугу доверительного управления – трейдеры компании самостоятельно управляют средствами клиента за небольшую комиссию от прибыли. Но стоит понимать, что в случае потери средств все риски остаются на клиенте.

Шпаргалкаважное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер — это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ — не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Возможность № 1
сокращение расходов при конвертации валюты

Большинство компаний, осуществляющие внешне экономическую деятельность, конвертируют валюту в обслуживающем банке. Не задумываясь откуда у банка эта валюта. Банк приобретает валюту на валютной секции биржи, добавляет свою комиссию — так называемый спрэд — и продаёт уже своему клиенту. Например, если сравнить банковский курс доллара и курс доллара на валютной секции биржи, то будет существенная разница.

В среднем банки продают валюту копеек на 60-100 дороже, чем ее можно купить на бирже. Брокерский счет позволяет осуществлять конвертацию на прямую на валютной секции биржи, где компания может закупить валюту по наиболее выгодному для себя курсу, так как комиссия брокера за конвертацию в разы меньше.

Читайте также:  Как заменить сертификат электронной подписи? | Смена ЭЦП плановая и внеплановая — Удостоверяющий центр СКБ Контур

Давайте считать

Компания ежемесячно покупает в банке 100 000 долларов на рубли и обратно, курс доллара возьмём целым числом для удобства расчетов — 75 рублей. Предположим, что в течение года он никак не изменится.

Итак, включаем математику: 75 рублей 50 копеек = 75,50 — банковский курс доллара, 100 000 долларов = 7 550 000 рублей, это в банке. Теперь на бирже курс доллара 75 рублей 5 копеек = 75,05 — курс доллара на брокерском счету, 100 000 = 7 505 000 рублей. Экономия всего-то 45 000 рублей с одной операции, а по году уже 540 000 рублей. Это экономия только на конвертации, вот вам и длинные деньги для вложения в рынок ценных бумаг и приумножения капитала компании.

Как выбиратьчем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, — считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Электронная цифровая подпись (эцп) для торгов по 44 и 223-фз. получить ключ – сбербанк — сбербанк

Сервис «Электронная подпись» предоставляет ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н.

В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0 ). Для использования сервиса «Электронная подпись» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о сервисе «Электронная подпись», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.ecpexpert.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Сервис «Электронная подпись» представлен в «Интернет-банке «СберБизнес» – система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0 ). Подробную информацию об интернет-банке «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.ecpexpert.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Возможность № 3
хеджирование рисков компании

Хеджирование рисков (от английского hedge — ограничение) — это защитный механизм от убытков возможных негативных сценариев на финансовых рынках. В первую очередь приходит на ум хедж валютных рисков, но при этом не стоит забывать и о других рисках, которые компания сможет захеджировать с помощью брокерского счета.

Брокерский счёт даёт набор биржевых финансовых инструментов, который формируется на случай негативного сценария. Такие инструменты можно сравнить со спасательным кругом, который применяется редко, но спасает человеку жизнь. Цена такой страховки незначительна по сравнению с возможными потерями.

На помощь в этом действии приходит так называемый рынок деривативов, фьючерсы и опционы. Всего два инструмента, но смогут защитить практически любую организацию практически от любого риска. К тому же чётко прописанная политика хеджирования даёт компании дополнительное преимущество в уменьшении налоговой базы.

Повторюсь, рынок деривативов может хеджировать не только валютные риски. Так, к примеру могу привести опцион на погоду, торгующийся на срочной секции Лондонской биржи. Ими компании-авиаперевозчики в Великобритании могут захеджировать свои риски от плохой погоды и — как следствие — простоя своих самолетов и выплат компенсаций пассажирам.

Что такое брокерский счет и зачем он нужен

Низкий порог входа. Можно начать инвестировать даже с 10 ₽ — примерно столько стоит один пай фондов «Вечного портфеля» от управляющей компании Тинькофф Капитал. Многие российские акции стоят по 200—300 ₽, а большинство облигаций — около 1000 ₽.

Помощь в подборе активов. Подборки акций и облигаций можно найти в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить». Там наши аналитики собирают данные о самых привлекательных компаниях — например, тех, что занимаются облачными вычислениями, производством роботов или разработкой вакцины от COVID-19.

А если вы точно знаете, что ищете, подберите акции в скринере — это специальный фильтр, помогающий отобрать бумаги по множеству параметров: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к определенному производственному сектору.

Широкий диапазон ценных бумаг и валюты. С брокерским счетом в Тинькофф на Московской бирже можно купить акции, облигации и еврооблигации российских компаний, а также 8 основных мировых валют и ряд биржевых фондов — ETF. На Санкт-Петербургской бирже можно купить еврооблигации российских компаний, а также акции многих американских, немецких и китайских компаний.

Как купить валюту через брокерский счёт

Совершать операции можно в двух режимах — беспоставочном и поставочном. Минимальный лот — 1000, то есть количество валюты, которую вы можете купить или продать за один раз, должно быть кратным этому числу: 1000, 2000, 3000 и т.д.

В первом случае физическая «поставка» сторонами сделки иностранной валюты не предполагается. Этот метод используют спекулянты, которые зарабатывают на изменениях курсов валют. На беспоставочном режиме вы также можете совершать сделки с использованием заемных средств.

Вам подходит поставочный режим, если вам нужно купить валюту и сразу вывести ее на свой счет, например, перед путешествием или крупной покупкой. Если вы решите хранить валюту на брокерском счёте, то это будет для вас бесплатно.

Чтобы купить валюту, нужно открыть торговый терминал и выбрать нужный финансовый инструмент для покупки — например, в случае покупки долларов, нужно будет приобрести инструмент USDRUB_TOM

Первое обозначение — это валюта, которую вы хотите купить, USD. Следующее — это валюта, которой вы будете платить, RUB. Далее указан срок исполнения операции, TOD(today) или TOM (tomorrow).

Как выбиратьриск банкротства

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

В выборе могут помочь рейтинги Московской биржи:

Возможность № 4
получение дополнительного дохода

Для благополучного развития и жизнедеятельности компании, как и любого финансово грамотного человека, требуется финансовая подушка безопасности. Именно эта подушка поможет пережить трудные и кризисные времена и даст возможность избежать процедуры банкротства.

Помимо финансовой подушки безопасности, любой организации правильно иметь так называемые «длинные деньги», которые компания сможет размещать под хорошую капитализацию. А что может быть лучше по доходности кроме рынка ценных бумаг. Акции дивидендных аристократов США, акции роста России, еврооблигации и облигации федерального займа позволят компании при грамотном управлении инвестировать свои деньги под хороший процент — это может быть и 20, и 30 и даже 50% годовых.

Здесь хочется привести в пример Уоррена Баффета и его компанию Berkshire Hathaway. Многие слышали и о компании, и о Уоррене, но не многие знают, что его компания изначально производила текстиль и была в плачевном состоянии, когда в 1965 году в нее пришёл Баффет.

Возможность № 2
оптимизация краткосрочной ликвидности

Брокерский счёт также предоставляет возможность разместить «короткие деньги» с максимальной ликвидностью в 1 день. Путём заключения надежных сделок под названием СВОП и РЕПО. Эти сделки доступны для юридических лиц и являются безопасной альтернативой банковского депозита.

Но, к сожалению, так как это всё же альтернатива, то и доходность этих инструментов небольшая и держится на уровне банковских ставок. Преимущество заключается в капитализации процентов, включении «сложного процента» и в реагировании данных инструментов на положительную конъектуру рынка ценных бумаг и ключевую ставку.

Например, если ключевую ставку Центральный Банк поднимает, то все банки в первую очередь поднимают ставки по кредитам, а уже спустя какое-то время поднимается и ставка по депозитам. А вот ставки по РЕПО и СВОП контрактам реагируют на это изменение мгновенно.

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.
Читайте также:  Оформление электронной цифровой подписи. Заказать сертификат ЭЦП в Москве.

Так для чего же компании открывать брокерский счёт?

Любая организация при ведении своей хозяйственно-экономической деятельности имеет дело с деньгами. Большинство из них хорошо знакомы с банковскими услугами для юридических лиц. Они используют расчетно-кассовое обслуживание, размещают срочные и бивалютные депозиты, кредитуются и конвертируют валюту и другие привычные инструменты. Банки в современном мире предлагают широкий спектр услуг, которые отчасти решают поставленные задачи.

Но вот о значении брокерского счета для юридического лица мало кто из генеральных или финансовых директоров знает. Брокерский счет позволяет юрлицу решать поставленные задачи эффективнее, сократить расходы при конвертации валюты, оптимизировать краткосрочное размещение свободных денежных средств, хеджировать свои риски и, конечно же, инвестировать и получать дополнительный доход.

Итак, разберем основные возможности брокерского счета для юридического лица:

О каких подводных камнях брокерского счета нужно знать обычному человеку

Услуги брокеров рекламируются на каждом углу с сообщениями о том, что можно зарабатывать огромные деньги в краткосрочной перспективе. Для объявлений используют образы успешных людей, которые легко и быстро получают прибыль. Но компании не говорят о возможных потерях. Ниже приведены основные подводные камни брокеров:

Реалии таковы, что брокер заинтересован в клиенте и в количестве совершаемых им сделок. Брокерская компания зарабатывает на комиссии за обслуживание операций.

***

Итак, брокерский счет необходим для взаимодействия с фондовым рынком. Покупка акций и облигаций позволяет значительно увеличить прибыль по сравнению с классическими банковскими вкладами, а также создать пассивный источник дохода. Но к вопросу инвестиций следует подходить взвешено и с холодным умом, оценивая все за и против.

Отчет о движении денежных средств

Уведомление в налоговую отправляется до 1 июня следующего года. Начинать с отчета за 2020 год. Первый раз отчетные документы сдаются до 01.06.2021. Если в отчетном году счет закрывается, уведомлять о движении средств нужно за период с 1 января в отчетном году до даты закрытия.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:

  1. Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
  2. Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2021

Наименование участника торговКоличество клиентов
ГК «Регион»4 178 288 161 143
ФГ БКС1 511 581 022 024
«Открытие»1 443 759 214 973
«Ренессанс-брокер»894 809 002 204
«Универ капитал»755 845 990 377
«Алор »515 917 207 445
ИК «Велес капитал»451 738 823 626
Сбербанк438 849 488 031
«Финам»433 320 520 506
«Банк кредит Свисс (Москва)»413 847 549 115

Давайте считать

Компания ежемесячно покупает в банке 100 000 долларов на рубли и обратно, курс доллара возьмём целым числом для удобства расчетов — 75 рублей. Предположим, что в течение года он никак не изменится.

Итак, включаем математику: 75 рублей 50 копеек = 75,50 — банковский курс доллара, 100 000 долларов = 7 550 000 рублей, это в банке. Теперь на бирже курс доллара 75 рублей 5 копеек = 75,05 — курс доллара на брокерском счету, 100 000 = 7 505 000 рублей.

Подаем в налоговую

Ранее резиденты РФ сообщали в ФНС только о счетах, которые открыты в заграничных банках. Даже если банк и брокер – одна организация, от оповещения налоговой это не освобождало. Нововведения обязывают оповещать о счетах в банках, других финансовых организациях за границей.

Справка: если резидент РФ заводит счет у иностранного брокера, налоговые службы хотят об этом знать. Если меняются реквизиты либо счет закрывается, об этом также следует своевременно сообщить. Дополнительно нужен отчет о движении средств за прошлый год.

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт?

Если вы открываете счёт удаленно, потребуется паспорт и ИНН. Если готовы приехать в наш офис — только паспорт.

Если вы иностранный гражданин, то понадобится паспорт, переведенный на русский язык и заверенный у нотариуса, и миграционная карта. Также будет нужно свидетельство о постановке на учёт в налоговой инспекции, если оно у вас есть.

В ITI Capital вы также можете открыть брокерский счёт для юридических лиц. Полный список документов, необходимых юридическим лицам, можно найти по этой ссылке Документы.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2021

Наименование участника торговКоличество клиентов
Сбербанк38 918
Тинькофф-банк30 869
«Финам»21 695
ФГ БКС20 635
ВТБ19 702
«Открытие»19 169
УК «Альфа-капитал»14 811
«Альфа-банк»8176
«Промсвязьбанк»3700
Банк ГПБ3083

Как открыть брокерский счёт?

Как оформить договор на брокерское обслуживание физическому и юридическому лицу онлайн?

Открыть брокерский счёт можно удаленно. Для этого нужно оставить заявку на нашем сайте. Если вы находитесь в Москве, мы с радостью пригласим вас в офис и познакомим со всеми документами.

Открыть брокерский счёт онлайн для физических лиц можно при помощи двух документов на нашем сайте: паспорта и ИНН.

«сбербанк» – интернет-трейдинг в системе quik

Загрузите публичный ключ через форму, представленную ниже. Файл с публичным ключом по умолчанию находится в папке C:SBERBANKQUIK_RSAKEYS и называется pubring.txk.

В форме укажите Код договора (содержится в Извещении, направленном Банком по электронной почте) и E-mail (необходимо указать в точности, как в Анкете Инвестора).

Дождитесь получения письма с подтверждением регистрации ключей. Если публичный ключ был отправлен в период с 7:30 до 23:50 МСК, то штатное время регистрации ключа составляет около 10 минут.

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Где я могу найти договор и регламент брокерского обслуживания?

Ознакомиться с Регламентом и с Договором на брокерское обслуживание можно в разделе Документы.

Мы рекомендуем вам найти немного времени, чтобы внимательно ознакомиться с информацией об условиях работы.

Что это такое и как он работает?

Брокерский счёт похож на банковский, но отличается тем, что дает возможность покупать и продавать ценные бумаги, валюту или другие инвестиционные инструменты на бирже.

Шаг 1. Вы открываете счёт у брокера.Шаг 2. Брокер регистрирует ваш счёт на бирже и дает вам доступ к торговле.Шаг 3. Вы пополняете счёт и начинаете инвестировать.

Уведомление об открытии счета

Освобождаются от уведомления налоговой владельцы счета, открытого до начала 2020 года. Известить налоговиков следует в течение месяца с момента открытия либо закрытия счета. Формы уведомлений доступны на официальном сайте ФНС. Документы подаются лично, через представителя, по почте (заказным письмом), из “Личного кабинета налогоплательщика”.

О чем нужно уведомить налоговую, работая с брокером?

Начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно инвестор заполняет 3-НДФЛ. Переводить документы с иностранного языка на русский можно без нотариальной заверки, хотя по необходимости сотрудники налоговой службы могут ее запросить.

Как быстро можно начать торговать на бирже?

Достаточно быстро.

Процедура подготовки документов и заключения договора на брокерское обслуживание занимает порядка 20 минут (как дистанционно, так и в офисе). После этого счёт нужно зарегистрировать на торговых площадках. Как правило, процедура регистрации проходит в течение одного рабочего дня.

Каким образом я буду получать отчётность по своему брокерскому счёту?

Все отчёты по операциям клиента ITI Capital доступны вам в Системе Электронного Документооборота (Система ЭДО). Вы найдете ее в Личном кабинете клиента.

Кроме того, мы всегда рады предоставить вам отчётность в офисе компании или прислать по почте. Выбирать вам.

В чем преимущество брокерского счета для обычного человека

Открытие брокерского счета интересует всё больше людей. Стандартные банковские вклады, несмотря на безопасность, не приносят достаточно прибыли инвесторам. Из основных преимуществ инвестиций через брокера выделим:

Сколько стоит открыть брокерский счёт

У нас в ITI Capital это бесплатно.

Если у вас на счёте более 50 000 рублей или размер брокерской комиссии превышает 300 рублей в месяц, то стоимость обслуживания брокерского счёта для вас будет равна нулю.

Способы уведомления налоговой

Уведомить ФНС нужно до 30 апреля следующего за отчетным года. В 2020 году ввиду пандемии срок подачи декларации за прошлый год продлили до 30 июля, но налоги нужно заплатить до 15 июля.

Уведомление о смене реквизитов счета

О смене реквизитов счета у иностранного брокера также требуется сообщить в налоговую службу. Срок – 1 месяц с момента внесения изменений. Форма та же, что указана выше.

Виды брокерских счетов

В ITI Capital вы можете открыть обычный брокерский счёт и Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который дает возможность получить налоговый вычет от государства.

Обязательно ли иметь инн?

Да, ИНН нужен, чтобы открыть счёт он-лайн.

ИНН также поможет нам идентифицировать вас как налогоплательщика при уплате вашего подоходного дохода.

Какая минимальная сумма необходима?

Для того, чтобы торговать на фондовом, срочном или валютном рынках Московской биржи, необходимо иметь на брокерском счёте минимум 30 000 рублей.

Оцените статью
ЭЦП Эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector