Как проверить движимое имущество на предмет залога

Покупка движимого имущества, чаще — автомобилей, требует от покупателя внимательности не только к техническим особенностям, но и к юридической чистоте объекта. Например, продавец приобрел машину в кредит и не погасил перед банком задолженность. Следовательно, авто находится в залоге у банка, а покупатель может об этом не узнать, если продавец сам не уведомит его об этом факте либо если покупатель сам не проверит информацию.

Существует специальный сервис — реестр уведомлений о залоге движимого имущества, оператором которого является Федеральная нотариальная палата. В нем содержатся сведения о залогах любого движимого имущества, включая транспортные средства. С помощью этого сервиса покупатель может проверить любое движимое имущество на предмет обременений в виде залога.

Для этого нужно:

1) зайти на сайт ();

2) открыть вкладку «Найти в реестре»;

3) зайти в раздел «По информации о предмете залога»;

4) ввести VIN-номер в поле «VIN», если речь идет об автомобиле;

5) если VIN неизвестен или необходимо найти сведения о другом типе имущества, воспользуйтесь поиском по другим известным вам параметрам.

Если имущество в реестре, значит, оно в залоге.

Для надежности можно заказать нотариально удостоверенную выписку из залогового реестра, так как, к сожалению, кредитные организации не всегда своевременно предоставляют информацию об обременениях. Такая выписка послужит дополнительным доказательством добросовестности приобретателя: если в момент проверки информации об обременении не было, считается, что покупатель не мог узнать о залоге, следовательно, является добросовестным приобретателем и не должен отвечать по долгам предыдущего владельца автомобиля.

Полезная статья? Поделитесь ей:

Выписка из реестра уведомлений о залоге послужит дополнительным доказательством того, что покупатель надлежащим образом проверил всю информацию, действовал в рамках закона и не мог знать о залоге. То есть, если в момент проверки информации об обременении в реестре уведомлений о залоге движимого имущества не было (кредитор мог не предоставить ее вовремя), считается, что покупатель не мог узнать о залоге, следовательно, является добросовестным приобретателем и не должен отвечать по долгам предыдущего владельца имущества.

Проверить данные об обременении можно онлайн, сведения в реестре доступны для каждого гражданина, любой организации, достаточно знать минимальное количество информации об объекте, чтобы проверить его на предмет залога. Но чтобы максимально обезопасить себя при покупке движимого имущества, можно получить специальную выписку из реестра. Ее выдает нотариус.

Получить выписку можно в любой нотариальной конторе. Выписка кроме сведений о залоге дает возможность проверить сведения о заемщике и залогодержателе, а также иную значимую информацию в отношении интересующего вас движимого имущества. Существует два вида выписки: краткая и расширенная. Краткую может получить любое лицо, такая выписка будет содержать актуальную информацию о залоге. Расширенная выписка выдается залогодателям, залогодержателям или их представителям, помимо прочего она может содержать также информацию о всех зарегистрированных уведомлениях, на основании которых она сформирована.

С 2021 года получить выписку из реестра уведомлений о залоге движимого имущества можно удаленно — через интернет-портал Федеральной нотариальной палаты. Эта услуга доступна в разделе «Удаленные нотариальные действия».

Бесплатно получить информацию о том, обременено ли движимое имущество залогом, прежде чем оформить выписку, можно на портале ФНП.

4) ввести VIN-номер в поле «VIN», если речь идет об автомобиле (но может быть любое движимое имущество, значит, нужно использовать известные данные об этом виде имущества!);

5) или воспользоваться поиском по другим известным вам параметрам, например названию компании-продавца.

Если в реестре будут указаны данные проверяемого объекта, значит, он находится в залоге.

При покупке автомобиля будущий владелец должен обязательно проверить его историю во избежание проблем. На нашем сайте вы сможете бесплатно проверить машину на залог в банке.

Как проверить автомобиль на залог – бесплатный сервис

На нашем сайте вы можете бесплатно и за считанные минуты проверить авто на залоги в банках. Для проверки можно выбрать один из удобных способов:

• По VIN-номеру;
• По номеру кузова;
• По номеру шасси;
• По собственнику.

На нашем сервисе осуществляется проверка по базе официального реестра залогового имущества в Российской Федерации, куда внесено более 2 млн. транспортных средств.

Для чего проверять авто на залог

Дело в том, что залоговые объекты должны продаваться по специально установленным правилам и не физическим лицам. Поэтому так или иначе транспортное средство в залоге привлечет вас к судебному процессу. Такая сделка может в любой момент признаться недействительной.

Купленный в залоге автомобиль держатель залога может изъять у нового владельца. Такие действия будут абсолютно правомерны со стороны обладателя залога.

В таком случае очень сложно доказать суду, что новый владелец является добросовестным покупателем. Вернуть деньги в таких ситуациях трудно.

Исходя из этого, важно еще до покупки проверить автомобиль на залог.

Риски покупки авто без проверки на залог

Чтобы не купить машину, находящуюся в залоге и в дальнейшем не стать участником судебного процесса специалисты рекомендуют пользоваться бесплатными сервисами проверки авто по VIN-номеру или личным данным автовладельца. Все автомобили имеют свой номер, который идентифицирует о них полную информацию. Данный VIN-номер вносится в документы на ТС.

Если не проверить машину перед покупкой, новый автовладелец получает вместе с имуществом и долговые обязательства предыдущего владельца. Соответственно, текущий долг банк будет требовать с нового собственника.

Судебная практика показывает, что в большинстве случаев обманутым водителям не удается вернуть свои деньги.

Некоторые водители в таких ситуациях вынуждены поступать незаконно и в срочном порядке продавать авто. Также возможно, что судебное дело закончится лишением права собственности на машину и покупатель останется без автомобиля.

Если к порталу Госуслуг мы постепенно привыкли и пользуемся, то о существовании других государственных баз данных, например, залоговой базы, порой и не знаем. Или знаем, но путаемся с их назначением и возможностями, благодаря невнятным бюрократическим формулировкам в их описании. Сегодня разбираемся, что такое реестр залогов автомобилей, зачем он нужен, какие данные в нем содержатся и как им пользоваться, чтобы проверять на залог отдельные виды имущества.

Что такое залоговый реестр и как в него попадают

Официальное название — реестр уведомлений о залоге движимого имущества Федеральной нотариальной палаты (ФНП). Это список, в котором содержится информация о транспортных средствах (ТС) в залоге и их владельцах.

Реестр залогов движимого имущества был создан для защиты от недобросовестных продавцов. Перед покупкой машины или мотоцикла очень просто проверить залог и долговые обязательства владельца в залоговом реестре. ФНП – оператор этого электронного ресурса и предоставляет онлайн-доступ к реестру залоговых автомобилей. Официальный сайтзалоговой базы расположен по адресу: reestr-zalogov.ru. База залогов доступна также через «Госуслуги Авто». Кроме того есть не один неофициальный сайт. Реестр залогов открывается через них буквально за пару кликов.

Залог — гарантия должника перед кредитором на случай невозврата долга. Обычно авто становится залоговым при покупке его в кредит. Это стандартные условия автомобильных банковских займов. Если владелец не погасил автозаем, банк продает машину и возмещает себе часть задолженности.

Также машина попадает под залог, если владелец обратился в автоломбард и взял деньги под залог ПТС. Система та же: в критической ситуации ломбард может изъять автомобиль.

Как направить сведения в реестр залогов

Сведения в реестр залогов авто вносят нотариусы. Основанием служит уведомление одной из сторон сделки – залогодателя или залогодержателя. Чаще инициатором выступает залогодержатель, например, банк, поскольку до выплаты кредита он заинтересован сохранять залог. Реестр ФНП защищает от мошенников и будущих покупателей, и залогодержателей. Если перед покупкой не проверить залог, который был внесен в реестр, то высок риск остаться без новой машины или выплачивать чужой кредит.

Реестр залогов пополнится новыми сведениями, если инициатор направит уведомление в ФНП через:

• онлайн-сервис на сайте ФНП;
• любого нотариуса в бумажном виде.

Срок подачи уведомлений

Благодаря электронному формату, любые сведения можно быстро внести в реестр залогов, исключить или изменить. Чтобы залоговая база была актуальной, важно вовремя проверить реестр залоговов и удалить устаревшие сведения. Для этого также нужно направить уведомление в ФНП.

Когда и зачем проверять авто на залог

Обязательно нужна проверка при покупке ТС с рук. Иногда заложенную собственность пытаются сбыть умышленно для решения своих финансовых проблем. Иногда по такой схеме действуют мошенники. Поэтому важно быть начеку. Если вы приобретаете такой автомобиль, то все обязанности и ограничения переходят к вам. В случае кредитных проблем у бывшего хозяина судебные приставы арестуют вашу собственность как находящуюся в залоге.

Арестованное имущество попадет под запрет на регистрационные действия: транспорт нельзя снять с учета в ГИБДД и продать. Продажа возможна только по нотариально заверенной генеральной доверенности, что сейчас большая редкость в подобных сделках.

Банк как залогодержатель, не обязан регистрировать залог в реестре, но обычно делает это. Ведь если информации о залоге нет, то покупатель может снять обременение (п. 2 ст. 352 ГК РФ). В этом случае покупатель считается добросовестным: он не имел возможности узнать об ограничениях. Но в других случаях доказать правоту вы не сможете.

В залоговый реестр включены

• сведения о любых транспортных средствах (грузовых и легковых автомобилях, мотоциклах, яхтах и т.д.)
• физических и юридических лицах в качестве собственников (в том числе иностранных)
• уведомления о залоге движимого имущества.

Поэтому проверка на залог авто возможна как по информации о владельце (ФИО, дата рождения, паспорт), так и по сведениям о ТС (VIN, PIN, номер шасси или кузова).

Как проверить авто по реестру залогов

Проверить залог на автомобиле очень просто в 4 шага.

Шаг 1. Зайти на сайт реестра залогов reestr-zalogov.ru

Шаг 2. Выбрать раздел «Найти в реестре»

Шаг 3. Ввести имеющиеся данные

Проверить сведения в реестре залогов можно, зная номер уведомления о залоге, информацию о владельце ТС или о самом авто. Для поиска по информации о залогодателе достаточно указать фамилию и имя продавца. Но в выписке из реестра залогов может оказаться много однофамильцев. Проще «пробить» ТС в реестре залогов автомобилей по вин-номеру. Помимо вин-номера подойдет номер кузова или шасси. Данные вводят заглавными латинскими буквами в нужное поле формы.

Шаг 4. Получить выписку из реестра залогов

По клику по кнопке «Найти», система сразу выгрузит информацию из реестра залогов. Если авто в базе залогов не числится, то высветится сообщение «По данному запросу результатов не найдено».

Выписка из реестра залогов

Информацию о предмете залога можно получить как онлайн через реестр залогов ФНП, так и у нотариуса. Она предоставляется в форме выписки из реестра залогов.

Такая выписка из реестра залога движимого имущества бывает двух видов: краткая и расширенная. Для широкого круга лиц доступна краткая информация из реестра залогов. Напротив, у участников залоговой сделки доступ шире. Тем не менее даже краткой выписки из реестра уведомлений о залоге достаточно, чтобы узнать о кредитных обязательствах продавца.

В бумажном виде выписку из реестра движимого имущества можно получить у любого нотариуса.

Как проверить автомобиль перед покупкой

Воспользуйтесь описанным выше алгоритмом, зайдите на официальный сайт реестра залогов движимого имущества. Выберите один из вариантов: по информации о залогодателе (собственник) или о предмете залога (ТС). Если в списках пусто — хорошо. Авто без обременений.

Однако не стоит ограничиваться только проверкой авто на залог. Обратите внимание на такую информацию:

• личность продавца. Мошенники используют поддельные паспорта или могут находиться в розыске за уже совершенные преступления;
• долги по автоштрафам. Неоплаченные штрафы ГИБДД, выставленные по фото- и видеокамерам, перейдут к вам вместе с покупаемой машиной;
• аресты имущества. Запрет на регистрационные действия и общение с коллекторами — не самые приятные моменты в жизни.

Проявите ответственность и не соблазняйтесь на выгодные условия продажи. Убедитесь в чистоте сделки, чтобы не получить с новой машиной ворох проблем.

Онлайн-сервис проверки CheckPerson — простой способ проверить ТС перед покупкой и узнать все о благонадежности продавца.

Для комплексной проверки нужно всего 2 документа:

• паспорт собственника;
• его водительское удостоверение (и не забудьте запросить письменное согласие на проверку, чтобы не нарушать ФЗ «О персональных данных»).

Вы заполняете простую форму и через 5 минут получаете на email подробный отчет. В нем содержатся сведения только из официальных источников — государственных баз данных:

Эта информация — ваша подстраховка. Зная ее, вы обезопасите себя от финансовых и бюрократических неприятностей.

Покупайте авто вместе с CheckPerson, приобретайте радость, а не проблемы!

Проверка авто на кредит и залог – необходимая мера предосторожности при покупке машины с рук. Отличный на первый взгляд вариант, найденный на сайте подержанных авто, при внимательном рассмотрении может разочаровать. Хорошо, если это произойдет до покупки машины. По крайней мере, так вы не потеряете деньги. Но, чтобы не потерять еще и время, используйте нашу инструкцию — как проверить авто на залог.

Зачем нужно проверить, в залоге ли автомобиль

лавный вопрос «почему так важно проверить авто в залоге или нет» ответ простой: чтобы не лишиться машины и потраченных денег. Но вы возразите: «Я же заплатил за нее, все законно!». На самом деле не все так просто. Объясняем, почему.

Как машина может оказаться в залоге

Автомобиль может оказаться в залоге по трем причинам:

• Автокредит. Приобрести машину в кредит очень просто. Покупка потребует минимум документов и времени. При этом автомобиль находится в залоге у банка до тех пор, пока кредит не будет полностью выплачен.
• Потребительский кредит. Предполагает выдачу наличных средств на приобретение товаров длительного пользования. Банки разрабатывают различные программы займа денег под залог автомобиля.
• Частные и микрофинансовые организации часто оформляют кредит под залог ПТС. Вероятность отказа невысока, при этом заемщик продолжает передвигаться на своем автомобиле. Среди преимуществ данного метода — оперативность и низкая процентная ставка.

Как мы можем узнать, в залоге ли автомобиль?

Когда вы приобретаете машину в кредит, она часто выступает залогом для банка-кредитора. Это гарантия, что владелец вернет деньги. Как мы уже сказали, автомобиль может стать залогом и для любых других займов. В этом случае банк получает право на любые действия с машиной, в том числе продажу, в случае неуплаты долга. Данное условие фиксируется в реестре залогового имущества Федеральной нотариальной палаты. Именно это дает нам возможность узнать, находится ли авто в кредите/залоге.

Как нам поможет проверка авто на кредит и залог?

Обременение переходит к новому хозяину вместе с машиной. Если бывший собственник не погасит кредит, банк может изъять ваш транспорт, продать его на аукционе и вернуть себе деньги. Именно поэтому важно подстраховаться и проверить на залог машину. Это убережет от мошенников и безответственных владельцев.

При этом, если вам придется столкнуться с судом, чтобы вернуть купленную машину, нужно будет доказать свою добросовестность. Добросовестным приобретателем считается именно тот, кто перед покупкой проявил максимальную ответственность. Всесторонне проверил ТС и документы, в том числе провел проверку авто на кредит и залог.

Прежде чем рассматривать объявления о продаже, вы должны понимать, как проверить автомобиль на залог. Есть несколько деталей, на которые стоит обратить внимание при покупке авто, помимо изучения его технических характеристик. Это поможет вам избежать возможных проблем.

• Отсутствие оригинала ПТС. Паспорт транспортного средства остается у залогодержателя (банка, автоломбарда), а пользователь (собственник) получает копию на руки;
• Отсутствие оригинала свидетельства о регистрации ТС. В СТС делается отметка о залоге. Если документа нет или есть только копия — это точно должно вызвать подозрения;
• В КАСКО в графе «выгодоприобретатель» указан банк или другое юридическое лицо. Это значит, что страховал машину банк, у которого она находится в залоге;
• В договоре купли-продажи, который владелец предлагает подписать, упоминаются ограничения или обременения. Важно внимательно прочитать и изучить документ. Особенно то, что написано в середине строк или мелким шрифтом;
• Владелец настаивает на продаже авто по доверенности. Сейчас машину не нужно сразу снимать с учета ГИБДД, поэтому весомых аргументов в пользу такого варианта попросту не может быть.

Способы проверки авто на залог

Теперь рассказываем, как проверить наличие обременения на машину более точными методами. Первое, что стоит сделать при рассмотрении варианта для покупки – узнать, есть ли автомобиль в реестре залогов.

Реестр залогового имущества. Как мы упоминали, Федеральная нотариальная палата (ФНП) ведет реестр залогов автомобилей по вин. Как понятно из названия, в реестре хранится информация, которая позволяет проверить, находится ли автомобиль в залоге.

Проверить авто на залог по vin бесплатно можно на сайте reestr-zalogov.ru. Для этого  необходимо перейти в раздел «Найти в реестре». Используйте вкладку «По информации о предмете залога».

Здесь возможна проверка на залог автомобиля по вин, PIN, номеру шасси или номеру кузова.

Введя вин авто, вы получите результат поиска по реестру.

Если поиск даст результаты, советуем заказать выписку. Сделать это можно непосредственно на сайте или обратившись к нотариусу.

С реестром есть три проблемы:

• Сайт может не работать или работать некорректно. К сожалению, ситуация нередкая для государственных ведомств.
• Владелец не обязан уведомлять о том, что авто в залоге. Это добровольный процесс.
• Несмотря на то, что вся информация сейчас открыта и доступна в Сети, госструктуры не взаимосвязаны между собой. То есть сотрудники ГИБДД не знают о том, в залоге ли ТС, и не подскажут об этом вам.

Можно взять бумажный вариант выписки из реестра у нотариуса. Но в том случае, если залог зарегистрирован. Проверка на залог автомобиля по вин не должна быть единственной мерой. Результат не всегда однозначен, поэтому лучше привлекать сразу несколько ресурсов.

Проверка авто на залог через агрегаторы данных.  При обращении в сервис вы получите не только информацию о залоге, но и историю эксплуатации автомобиля. Так можно узнать достоверные сведения об угонах, о количестве владельцев, дорожно-транспортных происшествиях и многое другое. Поиск осуществляется по номеру вин или по госномеру.

Также рекомендуем провести отдельную проверку владельца авто на финансовую благонадежность. Здесь вам потребуются данные ФССП (службы судебных приставов). Исходя из информации этих базы данных приставов, вы сможете понять, насколько у собственника авто все благополучно с финансами: есть или нет долги по алиментам, штрафам ГИБДД и другое. Если да, то стоит внимательнее отнестись к сотрудничеству с этим человеком. И, конечно же, в обязательном порядке проверить, заложен ли автомобиль.

Проверьте авто на залог и собственника на благонадежность вместе с CheckPerson

Благодаря CheckPerson вы сможете получить развернутый отчет по проверке продавца автомобиля. Сервис соберет под ваш запрос информацию из официальных баз данных.

• Реестр залогов автомобилей;
• ФССП;
• ГИБДД: штрафы и подлинность водительских прав;
• МВД: находится ли человек в розыске и действителен ли его паспорт;
• Федеральная налоговая служба.

Чтобы оформить отчет о проверке, понадобятся паспортные данные и права продавца машины, документы на ТС. Вы заполняете форму на сайте и через 5 минут на свой e-mail получаете исчерпывающий ответ. Важно запросить у владельца согласие на проверку, чтобы не нарушать закон «О персональных данных» (№152-ФЗ). Это, кстати, поможет лучше узнать продавца: тот, кому нечего скрывать, будет не против и даже оценит ваш ответственный подход.

При покупке машины главное помнить, что незнание не освобождает от ответственности. Проверяйте авто на залог, а собственника на порядочность — будьте защищены от неприятностей вместе с CheckPerson!

Узнаем паспортные данные физического лица по ФИО (если есть залоговое имущество) +82

Рекомендация: подборка платных и бесплатных курсов монтажа видео – https://katalog-kursov.ru/

А так же узнаем ФИО и паспортные данные по номеру автомобиля если он взят в кредит.
Без регистрации и СМС.

HOW-to:

• Заходим на сайт Федеральной нотариальной палаты (www.reestr-zalogov.ru/search/index)
• Указываем фамилию и имя, нажимаем «Найти»

Если у физ. лица есть кредит с залогом, то сайт выдает документ «Уведомление о возникновении залога», содержащее помимо прочего ФИО, дату рождения, паспортные данные залогодателя.

В случае с поиском информации о владельце по номеру автомобиля алгоритм не сильно сложнее:

• Ищем в интернете VIN номер по гос номеру (подобных сервисов в сети множество).
• На сайте Федеральной нотариальной палаты переходим в раздел «Транспортное средство» и указываем VIN

В случае, если авто залоговое, мы получим избыточную информацию о владельце, а так же дату окончания кредита.

Наверняка этот функционал сайта Федеральной нотариальной палаты является реализацией требований того или иного закона. Но ситуация, когда любой пользователь интернета может узнать мой номер паспорта, лишь зная мои ФИО, либо гос номер кредитного автомобиля, кажется мне странной.