Получить электронную подпись поможет “ТРИАР”

Функциональные возможности системы

Система «iBank» отвечает задачам индивидуальных предпринимателей и корпоративных клиентов, динамично развивающихся в современных условиях экономики.

Система позволяет выполнять cледующие операции со счетами:

• проведение платежей в российской и иностранной валюте;
• просмотр состояния отправленных платежей;
• получение выписок по движению средств на счете (в том числе в формате Excel и 1С);
• просмотр остатков и движений по счетам;
• просмотр входящих платежей;
• возможность отправки в банк документов, подписанных электронно-цифровой подписью;
• создание своих шаблонов платежных документов, в том числе и на основе проведенных платежей;
• возможность производить безналичную покупку/продажу иностранной валюты в соответствии с курсами банка, а также с курсами, отличными от курсов банка.

Ключ проверки электронной подписи: что это такое

Сама ЦП — это лишь реквизит документа. Не стоит путать ЭЦП с такими понятиями как сертификат ЭП, ключевой носитель, лицензионный ключ.

Сертификат ключа проверки ЭП  — документ, свидетельствующий о принадлежности ЭЦП ее законному владельцу. Представлен в бумажном либо электронном виде и выдается вместе с ключевой парой в УЦ. А поскольку сегодня практически везде используется КЭП, а для ее подтверждения необходимо получать квалифицированный сертификат, выдаваемый аккредитованным УЦ или органами исполнительной власти, имеющими данные полномочия, обычный документ для НЭП утратил свою силу.

Сертификат содержит ключ проверки, сведения о его владельце, периоде действия (дата «от» и «до») и другие, не менее важные, данные. Этот документ выдают на 12 месяцев. По истечении указанного периода владельцу ЭП следует обратиться в УЦ, чтобы заказать новый комплект ключей вместе с сертификатом.

Как подключить систему «iBank»?

Для подключения и начала работы с системой iBank необходимо:

1. заключить с банком договор на обслуживание; 
2. самостоятельно осуществить регистрацию в системе в соответствии с инструкцией по регистрации в системе iBank;
3. лично (или через доверенное лицо) предоставить в банк подписанный и заверенный печатью организации договор на обслуживание и сертификаты ключей (2 экз.)
4. Банк в течение одного рабочего дня после представления всех необходимых документов осуществит окончательную регистрацию в iBank.
5. После этого Вы уже можете работать в системе.

Прежде чем приступить к работе, пожалуйста, ознакомьтесь с инструкцией по использованию системы iBank.

Телефон: 7 495 662 45 45 (доб. номер – 760)

Где получить сертификат ключа КЭП

Как мы уже говорили, ключ электронной подписи выдает любой аккредитованный УЦ. Их список размещен на сайте Минкомсвязи. Также вы можете ознакомиться с ними в реестре на сайте Федеральной налоговой службы. Сфера изготовления ЭЦП довольно узкая, поэтому стоит связаться с экспертом, который поможет выбрать подпись в соответствии со стоящими перед вами задачами.

Перед выбором оцените уровень взаимодействия службы технической поддержки с клиентами. Проверьте оперативность реагирования на заявку — отправьте ее на e-mail техподдержки и проанализируйте, сколько времени ушло на рассмотрение письма. Если вам пришлось долго ждать обратной связи (звонка или ответа на электронную почту), откажитесь от получения услуг в этом УЦ, поскольку при дальнейшей работе с ЭЦП могут возникнуть проблемы или вопросы, требующие быстрого решения. Например, при торгах нередко счет идет на минуты, а значит вы не можете позволить пропустить тендер из-за медлительной работы службы техподдержки.

Также оцените, насколько развернутый и понятный ответ дали сотрудники техподдержки. Менеджер должен быть профессионалом в этой сфере. Не все пользователи могут легко разобраться в технических нюансах работы с ключом, например, с установкой и дальнейшим применением ЭЦП, а также прохождением аккредитации, участием в аукционах по банкротству (если того требует деятельность). Важно, чтобы специалист удаленно смог помочь выполнить все операции удаленно или выехать на предприятие.

Для регистрации компании на сайтах госуслуг нужно оформлять сертификат ключа ЭЦП на руководителя предприятия, указанного в выписке из ЕГРЮЛ, а для участия в торгах — на доверенное лицо (при наличии доверенности).

Не забудьте убедиться в наличии лицензии ФСБ на работу с криптографией. Получение ЭП — это услуга, для оказания которой владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи придется предоставить свои личные данные. Уточните список  документов у специалиста.

Законодательством постоянно вносятся изменения и ужесточаются правила аккредитации. Рекомендуем выбирать крупные проверенные УЦ.

ЭП выдается юридическим и физическим лицам. Основанием для получения является договор, составленный между УЦ и предпринимателем. Процедура довольно проста, не требует бумажной волокиты и не займет много времени. Предварительно необходимо определиться с видом ЭП и выбрать учреждение, которое изготовит сертификат.

Поскольку нормы законодательства, различных информационных систем (далее — ИС) периодически меняются, сегодня существует разные виды сертификатов. Предпринимателю, впервые столкнувшемуся с получением сертификата ключа проверки электронной подписи, например, для взаимодействия с ФНС, трудно определиться, какой именно документ ему нужен.

Все ЭП можно разделить на 3 основных вида:

• простая;
• квалифицированная;
• универсальная.

НЭП позволяет участвовать в закупках только согласно контрактной системы, то есть 44-ФЗ. У КЭП более широкий спектр применения, но она не позволяет участвовать в торгах и закупках согласно того же 44-ФЗ. Универсальная ЭП объединяет в себе все  свойства двух предыдущих типов, поэтому пользуется наибольшим спросом.

При выборе сертификата проверки электронной подписи отталкивайтесь от специфики ИС, с которой собираетесь взаимодействовать. Например, работа с порталами Госуслуги, Росреестр, сервисами электронного документооборота. Требования к определенному виду сертификата ключа ЭЦП обычно указаны в нормативных документах.

Если вам нужен носитель с повышенным уровнем защиты, опционально закажите цифровую подпись на USB-токене JaCarta LT. Он не определяется как стандартный USB-накопитель, что защищает от копирования и записи вредоносных программ.

Вначале подайте заявление на получение ключа в УЦ удаленно (звонок, электронное письмо, заявка на сайте) или лично — посетив ближайший филиал. После обработки заявки специалист связывается с клиентом компании, консультирует, предоставляет перечень документов. Обычно в него входят паспорт, СНИЛС и свидетельство о регистрации ИП или ООО. На этом этапе организация выставляет счет, который нужно оплатить до получения сертификата ключа проверки электронной подписи.

Инструкции для Юридических лиц по работе в системе

Безопасность

Система «iBank» – это надежная и безопасная система дистанционного распоряжения счетом, использующая технологию работы через Интернет. Все операции, проводимые через систему, имеют несколько степеней защиты.

В системе «iBank» используется система криптозащиты, построенная на основе международно-признанного протокола SSL, обеспечивается шифрование персональных данных пользователей системы с использованием сертифицированных ФСБ России криптографических библиотек. Обеспечение подлинности и достоверности передаваемой в Банк информации достигается использованием в системе средств электронной подписи.

Для защиты ключей электронной подписи от хищения вредоносными программами в нашем банке клиентам предоставляется персональный аппаратный криптопровайдер (ПАК) — USB-токен «Рутокен ЭЦП 2.0» Главным достоинством USB-токена «Рутокен ЭЦП 2.0», является то, что  ключ электронной подписи генерируется самим устройством, хранится в защищенной памяти устройства и никогда, никем и ни при каких условиях не может быть считан во внешнюю среду.

Формирование электронной подписи клиента осуществляется по российскому криптографическому алгоритму ГОСТ Р 34.10-2012 непосредственно внутри самого устройства. На вход персональному аппаратному криптопровайдеру передается электронный документ, а на выходе устройство возвращает электронную подпись под данным документом. При этом доступ ко всем криптографическим функциям устройства предоставляется только после ввода корректного пароля.

Подробную информацию по установке и использованию USB-токенов «Рутокен ЭЦП 2.0» вы найдете в нашем руководстве.

Для защиты от продвинутых угроз, связанных с установлением злоумышленником контроля над пользовательским компьютером, Банк предлагает на бесплатной основе подключить услугу подтверждения платежа с использованием одноразовых паролей.  В этом случае после подписания платежного поручения необходимым количеством электронных подписей и при превышении пороговой суммы документ переходит в статус «Требует подтверждения».

Для доставки в банк такого документа необходимо ввести одноразовый пароль. Для получения одноразовых паролей может использоваться SMS (рекомендуемый нами вариант). Информацию по порядку подключения и использования услуги SMS-подтверждения платежей вы найдете в инструкции по SMS-подтверждению платежей.

Как установить ключ ЭЦП на компьютер

Ключ электронной подписи работает только в паре со специальным ПО, требующим лицензии КриптоПро CSP. Для каждого рабочего места ПО и лицензия устанавливаются отдельно. Загрузите криптопровайдер с официального сайта разработчика средств криптографической защиты, пройдя регистрацию и активировав учетную запись, и установите его на ПК.

Тем, кто первый раз устанавливает программу на компьютер, доступна демонстрационная версия на срок до 90 дней. То есть на протяжении этого периода вы можете пользоваться криптопровайдером абсолютно бесплатно, при этом будут доступны все функции, предусмотренные при покупке лицензии. После окончания срока действия тестового режима необходимо будет приобрести лицензионный ключ. Его стоимость зависит от выбранного тарифа. Если ключ не будет активирован по истечении указанного срока, вы не сможете работать с программой.

Рассмотрим один из способов, как установить сертификат ключа ЭЦП на компьютер.

Сначала подключите носитель к ПК, затем сделайте следующее:

1. Кликните по иконке в левом нижнем углу компьютера, чтобы попасть в меню «Пуск», а потом перейдите в раздел «Панель управления».
2. Откройте КриптоПро CSP, ранее установленный на компьютер. Зайдите во вкладку «Сервис» и там нажмите «Посмотреть сертификаты в контейнере».
3. Кликните «Обзор», отметьте требуемый пункт из списка и подтвердите действие командой «Ок».
4. Кликните «Далее». На экране появятся сведения о сертификате.
5. Перейдите в «Свойства» (откроется окно со сведениями и ключе).
6. Зайдите во вкладку «Состав» и кликните по надписи «Копировать в файл».
7. Нажимайте «Далее», не меняя параметров, пока система не предложит ввести имя экспортируемого документа.
8. Снова нажмите «Обзор» и выберите папку, в которой вы храните сертификат (например, «Рабочий стол» и задайте имя сохраняемому файлу. После сохранения нажмите «Далее» и «Готово». На экране появится уведомление об успешно выполненном экспорте.
9. Вернитесь к основному окну КриптоПро и во вкладке «Сервис» выберите «Установить личный сертификат».
10. Кликните «Обзор» и найдите файл, который был предварительно сохранен. При нажатии кнопки «Далее» отобразятся данные о владельце и срок действия.
11. Вновь кликните «Далее», затем «Обзор» и выберите ключ, соответствующий данному сертификату. Подтвердите выбор, нажав «Ок».
12. После этого выберите хранилище сертификатов (так же через «Обзор»), кликните «Далее» и «Готово».
13. Выйдите из программы КриптоПро, нажав «Ок».

Сертификат установлен, можете начать работу с документами.

Разделение прав пользователей

Разделение прав пользователей в системе «iBank» — удобная форма распределения доступа к системе.

«Право первой подписи» — дает возможность проведения любых операций в системе, право подписания платежных и официальных документов первой подписью. Это право предоставляется сотруднику компании клиента, либо управляющему, который осуществляет функции единоличного исполнительного органа.

«Право второй подписи» — дает возможность проводить любые операции в системе, право подписания платежных и официальных документов второй подписью. Это право предоставляется сотруднику компании клиента, которому доверено право вести бухгалтерский учет.

 «Оператор» — дает возможность просматривать некоторую информацию по счетам клиента и создавать электронные документы, не обладает правом подписи.

Роль оператора предназначена исключительно для:

• просмотра и выгрузки в Excel выписок по счетам клиента в системе;
• просмотра информации об остатках и движении по счетам клиента в системе;
• просмотра исходящих документов клиента и их статусов;
• создания электронных документов «заявка на получение наличных средств» и «письмо», а также подписания указанных электронных документов подписью от имени клиента;
• создания платежных поручений и иных электронных документов клиента без права их подписи.

Внимание! В связи с возросшей активностью мошенников в сети интернет, убедительно просим вас ознакомиться с Памяткой при работе с системой iBank.