Зачем клиенту ВТБ нужна ЭЦП

Варианты использования субсчета.

Я люблю ставить эксперименты. Вот, возьмем еврооблигацию Минфина РФ с огромным купоном 63,75$. Речь идет про Rus-28 ISIN XS0088543193. Если купить ее по текущим ценам, то накопленный купонный доход будет составлять 7% годовых в сутки. А кредит у брокера ВТБ по долларям 4,5% в сутки. Бумажка эта — маржинальная, значит, можно брать ее с плечом. Плечико дают небольшое 1 к 3, но все-таки…

Вот и открыл субсчет, завел туда долларов на одну еврооблигацию, купил ее — дождался поступления в портфель. Бумажка торгуется в режиме Т 2, поэтому решил подождать пока будущий залог доберется до портфеля. Дождался. Под залог имеющейся купил еще две.

Об эксперименте рассказываю на одном из форумов. Тут, субсчет и пригодился. Удобно делать скриншоты для отдельного портфеля, а также, можно получать готовые брокерские отчеты — и делать скриншоты с них. Народу любопытно, схлопочу ли я маржин-колл если цена на Rus-28 упадет.

Также удобно использовать субсчет, когда хочется создать отдельные портфели из акций. Например, собрать сектор металлов на один субсчет. Сектор нефтяников — на другой.

Самое главное, что количество открываемых субсчетов не ограничено и они не требуют никакой дополнительной платы.

Всем, кто поставит плюсики — спасибо!

Всем, кто даст обратную связь в комментариях — большое спасибо!

Возможности приложения. разделы меню.

Меню мобильного приложения состоит из нескольких разделов: Главный, Витрина, Лента, Биржа и Прочее.

Далее подробно рассмотрим каждый из разделов.

Как я переводил ценные бумаги из "открытия" в втб

Как и обещал, делюсь опытом перехода между брокерами.

В «Открытии» у меня было два портфеля — ИИС и обычный. Основной причиной решения о переводе ценных бумаг между брокерами для меня стало желание объединить портфели в одном месте, а толчком послужило изменение стоимости депозитарного обслуживания в «Открытии» с 10 до 175 рублей в месяц.

Процесс перехода для меня происходил следующим образом. Для начала в «Открытии» я продал небольшие пакеты ценных бумаги и те бумаги, которые принесли убыток и от которых я уже давно планировал отказаться. Также продал прибыльные бумаги, стараясь, чтобы прибыль по ним примерно скомпенсировала убыток по остальным проданным — таким образом я планировал снизить налогооблагаемую базу при выводе средств. В итоге стоимость налога для меня составила всего 345 руб.
При этом я одновременно откупал в ВТБ те бумаги, которые все-таки желал оставить. Получилось откупить все по цене ниже продажи, кроме двух бумаг, которые я купил по той же цене, что и продал. Таким образом, стоимость переноса бумаг для меня фактически оказалась равной комиссии за продажу-покупку.

На этом этапе у меня в портфеле осталось 5 относительно больших пакетов ценных бумаг. Через личный кабинет «Открытия» я подал поручения на их вывод в другое место хранения. Здесь понадобились реквизиты депозитария ВТБ в НРД, и нашел я их на странице www.vtb.ru/krupnyj-biznes/depozitarij/#tab_0_1# в документе «Реквизиты для перевода ценных бумаг с/на счета депо Клиентов Брокера». На этапе оформления поручений я совершил ошибку, и в течение где-то получаса получил отказ в исполнении поданных поручений. Как выяснилось, в поле «Иное» мне необходимо было указать номер своего депозитарного договора в ВТБ, реквизиты междепозитарного договора и срок исполнения (этот момент требует пояснения, см. ниже). После уточнения этой информации поручения были поданы повторно и приняты к исполнению.

Следующий этап — подача встречных поручений в ВТБ. И как раз здесь при подаче поручений понадобится тот самый срок исполнения, который в ВТБ называется, если не ошибаюсь, «дата валютирования». Поручения я подавал 17 мая, сроки исполнения указал 20 мая, хотя теперь понимаю, что надо было просто указать всё одним днем и не париться, так как эта дата, по большому счету, нужна только для поиска встречных поручений.

И вот тут ВТБ показал себя во всей красе. Сотрудники брокера (а я в итоге работал с несколькими) оказались недостаточно квалифицированными, поэтому поручения пришлось подавать в несколько этапов: подали поручения, на следующий день приходит отказ, подаем поручения повторно. И всё это только при личном обращении в офис! По одной из бумаг поручение пришлось переделывать дважды.

Проблема в том, что в офисах ВТБ вопросами брокерского обслуживания занимаются сотрудники премиальной программы «Привилегия», для которых такая нагрузка, видимо, оказывается чрезмерной и, как показал опыт, их квалификации в брокерских вопросах может оказаться недостаточно.
Тем не менее, 23 мая бумаги были зачислены на мой счет в ВТБ. Следующий этап — предъявление в ВТБ брокерских отчетов «Открытия» для подтверждения цены приобретения переведенных бумаг, этим займусь позже.

Что меня удивило, пока что за перенос бумаг я вообще ничего не заплатил. Возможно, по итогам месяца будет выставлен некий счет, но пока что расходы нулевые. Предварительный звонок в контактный центр меня несколько смутил, так как сотрудник центра также заявил, что перенос будет бесплатным, а заплатить придется только депозитарную комиссию, если я ее ранее в этом месяце не платил. В общем, загадка.

По ИИС процедура была несколько иная. Документы пришлось подавать лично в офисе «Открытия», сотрудники подготовили пачку документов на подпись, я их подписал, отсканировал и отправил в ВТБ, чтобы сотрудники ВТБ подготовили встречные поручения, затем я подошел к ним в офис и подписал эти поручения. До момента подачи я должен был открыть ИИС в ВТБ, что я и сделал несколькими днями ранее.
Здесь уже стоимость переноса бумаг оказалась ненулевой — по 65 рублей за бумагу (у меня было 10, поэтому заплатил 650). Деньги для оплаты этой комиссии были списаны с моего основного счета в «Открытии», не с ИИС. На текущий момент бумаги переехали, однако денежный остаток продолжает «висеть» в «Открытии».

Читайте также:  Что такое сертификат ключа проверки электронной подписи

Теперь еще немного о моей мотивации объединения портфелей. Дело в том, что в ВТБ при достижении стоимости портфеля определенной величины (для столиц и регионов разного, 2 и 1,5 млн руб., по-моему), можно перейти на обслуживание по тарифу «Привилегия», получив при этом сниженную комиссию по брокерскому обслуживанию и дополнительные услуги вроде бесплатной страховки для выезжающих за границу, карты PriorityPass (2 прохода в месяц при стоимости портфеля 2 млн руб., 8 проходов — при 5 млн руб.) и каких-то еще плюшек, про которые я не особо знаю, так как ими не пользуюсь. На сегодняшний момент комиссия при совершении сделок для меня составляет 0,03776% 0,01%, депозитарное обслуживание — 60 руб. в месяц (я снизил его со стандартных 150 руб., приобретя пакет акций ВТБ от 1,5 млн шт.)

По итогам моей работы с «Открытием» хочется отметить великолепную работу сотрудников офиса в Санкт-Петербурге, огромное им спасибо. Вообще, работа с клиентами у них, по-моему, просто великолепная, ВТБ не идет ни в какое сравнение.

Плюсы «Открытия»:

  • профессиональные сотрудники как в офисах, так и в колл-центре;
  • быстрое зачисление купонов и дивидендов;
  • удобный личный кабинет.

Минусы «Открытия»:

Плюсы брокера ВТБ:

  • большое число регионов присутствия;
  • сниженные комиссии;
  • обслуживание по тарифу «Инвестор Привилегия» с дополнительными услугами;
  • выплата дивидендов и купонов на привязанный банковский счет;
  • вывод валюты на банковский счет производится без отлежки и комиссии в размере до 300 тыс. руб. в (календарный) месяц (свыше 300 тыс. — 0,2%).

Минусы брокера ВТБ:

  • недостаточно высокая квалификация сотрудников, занимающихся вопросами брокерского обслуживания;
  • довольно хамское поведение сотрудников колл-центра;
  • убогий личный кабинет с интерфейсом из конца 90-х — начала 2000-х;
  • огромное количество бумажных документов;
  • привязка банковских счетов для вывода средств производится только лично в офисе.

Пока всё; если что-то ещё вспомню — допишу позже.

Комиссия за перевод ценных бумаг в втб, между своими счетами, за корпоративные действия

Перевод бумаг в ВТБ. За перевод ценных бумаг из другого депозитария на ваш счёт депо в ВТБ мы не берём комиссию. Комиссию может взять брокер, от которого вы переводите бумаги, — лучше уточните это у него.

Вышестоящий, т. е. центральный депозитарий (НРД) также берёт комиссию за перерегистрацию бумаг — 65 ₽ за одного эмитента (компании или государства).

Например, вы переводите 100 акций «Алросы» и 5 государственных облигаций — комиссия будет 130 ₽. Но когда вы переводите бумаги в ВТБ, мы берём эту комиссию на себя, вам платить её не нужно.

Если вы переводите бумаги не от брокера, а от другого профучастника — реестра или регистратора, то комиссия может быть от 200 до 10 000 ₽. Эту стоимость выставляет сам регистратор.

Между своими счетами в ВТБ. За перевод ценных бумаг между своими счетами с вашего брокерского счёта спишут 250 ₽ за одно поручение. Например, чтобы перевести облигации федерального займа и акции «Алросы», нужно оформить два поручения, а комиссия составит 500 ₽.

Корпоративные действия. За поручение на участие в корпоративном действии российской компании ВТБ спишет с вашего брокерского счёта 1 000 ₽, иностранной компании — 2 000 ₽. Вышестоящий депозитарий НРД удержит комиссию за проведение отдельных корпоративных действий в соответствии со своим тарифом.

Перевод другим людям. Бумаги можно переводить не только между своими счетами, но и другим людям.

  • Внутри ВТБ. За одно поручение — 250 ₽, при этом в одном поручении можно указать только одного эмитента. Например, чтобы перевести акции «Алросы» и акции «Норникеля», нужно будет заполнить два поручения.

  • Из ВТБ. Комиссия ВТБ за одно списание — 500 ₽, НРД — 65 ₽ за одно поручение в российский депозитарий, 450 ₽ — в иностранный. Например, за перевод
    100 акций Apple на счёт в иностранном депозитарии комиссия будет 950 ₽, а за перевод 100 акций «Алросы» — 565 ₽.

Раздел меню «биржа»

Этот раздел отображает все ценные бумаги, с которыми работает брокер ВТБ. А работает он со всеми бумагами, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербуржской биржах, кроме акций TCS Group Holding PLC (на момент публикации статьи). Открывается сразу с избранного.

При первом входе в раздел Избранное Вы увидите все валюты, а также перечень ценных бумаг-рекомендаций от ВТБ – и акции, и облигации, и фонды. Убрать их можно, только заходя в каждую строчку и отжимая звёздочку, означающую «избранное». Собрать перечень бумаг под свои предпочтения можно через добавление в избранное (на странице бумаги) нажатием справа от названия неизменной звездочки.

На скриншоте видно уже отредактированный список, без предложений ВТБ. Замочки на «иконках» означают, что данные бумаги сейчас уже не торгуются в соответствии с нерабочим временем биржи. В списке избранных бумаги можно менять местами, чтобы в самом начале были самые «важные».

Далее в верхнем меню раздела Биржа можно посмотреть вкладку «Размещения» – приложение предоставляет информацию о предстоящем выпуске новых ценных бумаг. При нажатии заинтересовавшей Вас бумаги выйдет более подробная о ней информация, и приложение предложит Вам поучаствовать в предварительной покупке по определенной цене.

Напоминаем, что участие в IPO предполагает высокие риски. Впоследствии цена финансового актива может как вырасти, так и упасть, поэтому рекомендуется либо проводить подробный фундаментальный анализ «новых публичный компаний», либо вовсе отдать предпочтение компаниям с достаточной историей торгов на бирже. Про первичные размещения мы писали в нашей статье «IPO компании – механизм, примеры, стратегии».

После вкладки «Размещения» уже идут вкладки со всеми видами ценных бумаг, которые можно тут же купить при наличии свободных средств на Вашем брокерском счете и при условии рабочего для биржи времени: здесь и акции, и валюта, и облигации, и иностранные акции, и фьючерсы, и еврооблигации, и фонды.

Если Вы уже знаете, какую компанию хотели бы просмотреть в приложении, можно легко найти её с помощью поиска (лупа в правом верхнем углу). Все бумаги, выпущенные данной компанией, выйдут при наборе первых же букв названия.

Читайте также:  Расширенный ключ эцп

Нажимая на строку с ценной бумагой, мы видим график изменения её цены и другие данные. ВТБ Мои Инвестиции предлагает такую функцию, как настройка Оповещений. Когда цена достигнет той цены, которую Вы задали в данном окошке, приложение уведомит Вас Push-сообщением, т.е. необязательно самостоятельно следить круглосуточно за графиками цен.

Данные уведомления собраны под значком звонка в левом верхнем углу раздела Биржа.

Раздел меню «главный»

Та самая страница, с которой открывается приложение. Здесь мы сразу видим сумму средств на всех счетах (в национальной валюте). Если полистать ниже, то видим каждый субсчет по отдельности. Вверху слева под значком «синяя стрелка» копятся все уведомления от ВТБ: новости о размещениях ценных бумаг, о предстоящей выплате дивидендов от компании из Вашего портфеля, о выполнении покупки/продажи ценных бумаг с вашего брокерского счета и т.п.

Справа вверху значок «часы» – история операций. Тут только покупка/продажа, общая сумма сделки, НО! при этом информацию о комиссии с данной сделки Вы не видите, также как и зачисление дивидендов и купонов по облигациям! Примечание: тут снова выручает приложение ВТБ Онлайн – зайдя в брокерский счет, история открывается тут же, в самом низу можно выбрать интересующий вас период. Данные полные – тут и приходы, и покупки, и продажи, и комиссии, и выводы денег.

Кнопка «Действия» создана для управления свободными деньгами: пополнить счет, перевести средства между субсчетами, вывести с брокерского счета. Соседняя кнопка показывает, сколько же Ваш брокерский счет «стоит» целиком, а также все ваши ценные бумаги в долларах/евро/рублях. Приложение не отображает стоимость ценных бумаг в соответствующей валюте, а только в той, которую выбрали.

Увидеть аналитику портфеля можно кликнув по значку «кружок» справа от суммы средств на счете. К сожалению, открывается она только с главной первой странички и не разбита по субсчетам. Всё, что Вы держите у брокера ВТБ, будет собрано в один «котелок» и проанализировано приложением исходя из общих сумм.

Под счетами на главном экране можно найти «Истории» от брокера ВТБ – тут довольно интересные новости современно поданы в виде ярких видео-роликов.

Раздел меню «лента»

Здесь собраны новости из ресурса Интерфакс и аналитика от ВТБ-Капитал. Для инвестора информация нужная и полезная, читать в приложении довольно удобно, нежели искать источники в браузерах с рекламой. С помощью фильтра можно быстро найти последнюю информацию относительно интересующей Вас страны, отрасли или эмитента.

Раздел меню «прочее»

Сюда вошли все оставшиеся функции, которые не попадают под группировку выше указанных разделов меню. Здесь и «данные профиля» (можно сменить пользователя/пароль и узнать условия своего тарифа), и «настройки» (например, настройка быстрого входа и подтверждение операций по отпечатку пальца, поменять фон на темный, выбрать какие уведомления вам нужны, время блокировки экрана) и т.д.

«Робот-советник» и «Персональный советник» – это продукты брокера ВТБ, по задумке призванные помогать инвестору. Надо понимать, что настроены они под мышление аналитиков ВТБ. Робот-советник – это бесплатная версия, Персональный – платная. В конце презентаций расположены кнопки «Подключить» и «Прочитать договор».

Важная кнопка в «Прочем» – « Новый субсчет». Иначе как из этого меню новый субсчет никак в приложении не открыть. Открытый субсчет тут же добавится на главный экран, а вот в приложении ВТБ Онлайн отображаться не будет, там Вы будете лишь видеть общую сумму в определенной валюте со всех субсчетов.

«Неторговые поручения» хранят информацию о выводе денег с брокерского счета, «Реестры поручений» – все действия, которые вы совершали с ценными бумагами за месяц, и фактический входящий и исходящий остаток по количеству ценных бумаг.

«Аналитика портфеля» дублирует ту же кнопку, которая находится на главном экране справа от суммы Ваших средств на брокерском счете. В разделе Главный (см. выше) эта кнопка уже рассмотрена.

Совершение сделок на биржевом рынке с помощью приложения

Итак, у нас выделены средства для инвестирования. Будем считать, что Вы уже определились, какие ценные бумаги хотите купить. Теперь целенаправленно заходим в раздел «Биржа» и с помощью поиска набираем наименование нужной нам бумаги. Из списка выбираем искомое (в нашем примере – простые акции Сбербанк):

Приложение открывает график торгов, можно смотреть и выбрать периоды для графика: 1 день, 7 дней, месяц, год, 5 лет и всю историю торгов ценной бумаги. За выбранный период указывается минимум стоимости и максимум. Также на самом графике можно посмотреть торги по часам и даже минутам.

Ниже можно настроить оповещения о том, что цена достигла заданной Вами суммы (приложение само уведомит Вас, и это освобождает от постоянного мониторинга за графиком).  К некоторым бумагам выходят рекомендации о покупке/продаже от различных аналитиков.

Вверху над графиком есть важная информация о дивидендах и финансовых показателях компании, а также новости и обзор, касающиеся данной компании. А в правом верхнем углу под кнопкой «История» копятся все действия, которые Вы совершали с данной ценной бумагой.

Чтобы купить или продать данную бумагу, надо нажать на соответствующую кнопку «Купить» под графиком. Кнопки показываются только в рабочее время биржи. Приложение выдаст поле для указания цены, по которой Вы хотите продать/купить бумагу, при этом вы будете видеть сумму своих свободных средств и сумму покупки с комиссиями брокера и биржи – это позволяет сориентироваться, хватает ли Ваших денег на данную покупку.

Приобретенные акции тут же появляются в списке на главном экране субсчета, сумма свободных средств соответственно меняется. На главном экране Вы будете видеть, насколько изменилась цена данной бумаги с момента Вашей покупки (красным отображается падение в стоимости, зелёным – рост).

Читайте также:  Как зарегистрироваться на Госуслугах юридическому лицу и войти в личный кабинет

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

  • на получение от Банка по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, подвижной радиотелефонной связи, в форме электронных писем, смс-сообщений, телефонных звонков, пуш-уведомлений и иных формах, информационных, рекламных и/или маркетинговых рассылок, содержащих предложения о товарах, работах, услугах Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка в соответствии с частью 1 статьи 18 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»;
  • на обработку персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка, с использованием и без использования средств автоматизации с совершением следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), передача (предоставление, доступ), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Установка приложения втб мои инвестиции

Само приложение легко найти в Play Маркете и Apple Store. Сразу же придётся установить и приложение ВТБ Онлайн, если его ещё нет у пользователя.

Собственно, открывать брокерский счет в ВТБ не очень выгодно, если вы ещё не клиент данного банка, а у клиентов банка приложение ВТБ Онлайн уже должно быть установлено. Без него пользоваться банковскими продуктами очень неудобно. К тому же, приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет свои недостатки, и некоторые данные можно взять только из приложения ВТБ Онлайн (далее мы это рассмотрим).

Итак, предположим, что Вы уже являетесь действующим клиентом банковского обслуживания ВТБ, имеете «заветную» пластиковую карточку, установили приложение ВТБ Онлайн и зарегистрировались в нём, создав пароль для быстрого входа со смартфона или даже настроив вход по Face ID либо отпечатку пальца.

Теперь устанавливаем приложение ВТБ Мои Инвестиции, как обычно, с помощью кнопки «установить» в Play Маркете или Apple Store. После скачивания открываем приложение, изучаем и принимаем либо игнорируем вступительные предложения по инвестициям от банка ВТБ и жмём «Продолжить» внизу экрана.

Выводы

Приложение ВТБ Мои Инвестиции на сегодня одно из самых популярных. Брокер постоянно дорабатывает приложение. Действуют противоречивые мнения инвесторов относительно его удобства. Есть как ярые фанаты приложения, так противоположная группа критиков. Говорить, что оно удовлетворяет много инвесторских запросов, нельзя.


Из наиболее частых нареканий со стороны инвесторов:

  • Довольно неудобная аналитика: при том, что задумка со субсчетами хороша, проанализировать их по отдельности невозможно.

  • На главном экране элементарно не видно, какие бумаги в какой валюте.

  • Некоторые функции не выполнить без приложения ВТБ Онлайн, особенно это неудобно в плане истории операций.

  • Нет аналитики по общей сумме полученных дивидендов. Такой функции в принципе не предусмотрено ни в приложении, ни на сайте (личном кабинете), и даже у самого брокера в офисе получить проблематично и долго.

  • Сортировка ценных бумаг не позволяет ввести существенные параметры.

Несправедливым будет не упомянуть о выделяемых плюсах. Но эти плюсы нельзя рассматривать в отрыве от самого брокера – широкий выбор инструментов, лояльная тарифная политика. Если говорить о приложении, то приложение довольно современное, имеет интуитивно понятное меню.

Но вне зависимости от выбора мобильного приложения инвестору важно помнить, что мобильное приложение, как и торговый терминал для стационарного ПК («Программы для торговли на бирже») – это, прежде всего, инструменты для совершения сделок, но не полноценные инструмента аналитики.

Да, брокеры стараются добавить в мобильное приложение сервисы аналитики, но в большинстве случаев они на 100% не справляются с этой задачей.  Разумному инвестору, который прежде всего, сам принимает инвестиционные решения на основе анализов данных, а не слепо принимает рекомендации встроенных в приложение «советников», приходится использовать дополнительные источники информации (актуальных финансовых данных, рыночных мультипликаторов и т.д.).

В качестве полноценных инструментов аналитики для инвестора могут выступать специализированные сервисы, к примеру сервис Fin-Plan RADAR. В данном сервисе всю аналитику и расчеты можно производить нажатием нескольких кнопок, можно подобрать активы, подходящие под индивидуальные требования инвестора по риску и доходности, смоделировать портфель, увидеть его профиль по целому ряду показателей, произвести его ребалансировку.

О возможностях сервиса Fin-Plan RADAR и наших методиках выбора надежных финансовых инструментов мы рассказываем на наших открытых уроках для инвесторов. Записаться на очередной вебинар можно по ссылке.

Р/S: В нашей статье мы не претендуем на истину в последней инстанции. Имеющиеся суждения отражены на основании опыта наших клиентов и сторонних пользователей. В комментариях к данной статье Вы можете поделиться своим опытом и мнениями о приложении брокера ВТБ. Возможно, именно Ваш личный опыт будет полезен многим нашим читателям!

Вывод средств с брокерского счета в приложении


Для вывода средств со счета понадобится кнопка «Действия» с главного экрана приложения. Во всплывающем меню жмём «Вывести».

Выводить средства через приложение можно исключительно на счет ВТБ (в любой валюте). Указав сумму, нажимаете «Далее», подтверждаем операцию кнопкой «Подтвердить». При нажатии на неё придет смс с кодом. После введения кода операция считается подтвержденной.

Если с момента последнего выведения денег результатом инвестиционной деятельности была прибыль, то банк удержит НДФЛ за соответствующие операции!


Вывод средств в ВТБ без комиссии. Если нужен ускоренный вывод (приложение его предложит само) – будет дополнительная комиссия. Приложение перенаправит на сайт банка на страничку с тарифами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector